Złota inwestycja w złoto.

 


        Złoto od dawien dawna było jedną z bezpieczniejszych lokat kapitału. W czasach kryzysu gospodarczego ludzie trzymali oszczędności w „żółtym kruszcu”. W okresie międzywojennym były to głównie złote monety carskie, dziś poza złotymi monetami banki i sklepy oferują sztabki. 

      Jak już wspomniałem rynek złota jest ściśle skorelowany z rynkiem pozostałych surowców, a także kursem kluczowych dla gospodarki walut: dolara i euro. Fluktuacje cenowe, któregoś z nich bardzo szybko znajdują odbicie na rynku złota. Historyczne 1000$ dolarów za uncję, wynikało w niebywale wysokiej ceny ropy. Dlatego też, chcąc inwestować w złoto należy choć w niewielkim stopniu znać rynek pozostałych surowców, a także śledzić bieżące informacje gospodarcze, które bezpośrednio związane są z surowcami. 

 

           Co jest takiego w złocie, że inwestorzy tak je „polubili”?. Podstawową zaleta tego kruszcu jest fakt, że przez długie lata, a nawet dziesięciolecia utrzymuje swoją wartość. W przypadku pieniędzy, gdy maleje jego siła nabywcza, następuje zwiększenie ich nakładu, powodując tym samym wzrost inflacji. Ilość złota jest ściśle ograniczona poprzez naturę i aktualną zdolność wydobywczą. Większość powierzchniowych zasobów tego surowca jest już na wyczerpaniu. Większe pokłady znajdują się głęboko pod ziemią, nawet powyżej 4 km. Technologia wydobycia z takich głębokości jest coraz droższa, popyt na surowiec natomiast zwiększa się z każdym rokiem. Dlatego też jego cena na przestrzeni kilku najbliższych lat będzie rosnąć. Na dzień dzisiejszy uncja złota kosztuje nieco ponad 800$, za 5-10 lat może okazać się że za tę cenę kupimy ½ uncji lub nawet mniej. W najgorszym przypadku pozostanie niezmienna.

        Analitycy rynków surowcowych przewidują, że ponowne przekroczenie bariery 1000$ za uncję jest bardzo realne w niedługim czasie. Prognozy na 2009 rok są bardzo obiecujące dla inwestorów. Specjaliści przewidują wtedy stabilizację złota na poziomie ok. 1.100 – 1.200$. Niepoprawni optymiści przewidują, że jeśli zapotrzebowanie na złoto będzie dalej tak rosło, to w ciągu 3-4 lat możemy spodziewać się stabilizacji na poziomie 2.000$. To bardzo optymistyczna i raczej mało realna wizja. Ile wtedy musiałaby kosztować platyna? Sądzę, że bardziej realna i prawdopodobna jest prognoza 1.200$. 

 

 

 

 

 

 

          Największe zasoby złota i najbardziej liczące się kopalnie tego kruszcu znajdują się w: RPA ( okolice Johannesburga), Rosji, Australii, Chinach, USA i Kanadzie. W Polsce dawniej niewielkie złoża znajdowały się na Dolnym Śląsku (dorzecza Kwisy, Izery i Bobru) , w okolicach Złotoryi, Bolesławca oraz Złotego Stoku. Wprawdzie pokłady mamy niewielkie, ale niewykluczone, że niedługo złoto znów na większą skalę będzie wydobywane w naszym kraju. Na jednej ze stron internetowych znalazłem ciekawy artykuł, w którym napisano m.in. „Polska pod względem ilości pokładów złotonośnych znajduje się na czwartym miejscu w Europie ( po Francji, Szwajcarii i Finlandii). W Sudetach zlokalizowano ok. 120 miejsc, gdzie zasoby złota szacowane są na 100 ton. Kilka firm w Polsce m.in. KGHM Polska Miedź uzyskały koncesje na poszukiwania i wydobycie tego surowca. Jednak polskie firmy nie kwapią się do wydobycia tego surowca, pomimo tego, że polskie złoża znaj duża się tylko 500 metrów pod ziemią, a więc 4-krotnie płycej aniżeli złoża w RPA” [1]. O tym ile jest złota na świecie przeczytasz TUTAJ.

 

 

 

         O sposobach i możliwościach inwestowania w złoto na naszym portalu ukazał się 2 lata temu artykuł pt: „Inwestowanie złoto”. Odsyłam więc do niego w celu zasięgnięcia bardziej szczegółowych informacji. Powiem tylko tyle, że możliwości jest bardzo dużo. Sztabki, monety bulionowe, kolekcjonerskie, stare monety (nazwijmy to obiegowe). Każdy, zarówno ten z pokaźnym jak i niepozornym portfelem znajdzie coś dla siebie.

 

 

 

          Stałym, dużym zainteresowaniem cieszą się monety bulionowe emitowane przez Narodowy Bank Polski. Wydaje on monety popularnie zwane bielikami o nominałach 50zł, 100zł, 200zł i 500zł, i wadze odpowiednio 3,1g , 7,78g, 15,55g oraz 31,1g. Wykonano jest w bardzo wysokiej próbie 999.9. Cena numizmatów zmienia się każdego dnia w zależności od ceny kruszcu na giełdach. Nabyć je można bezpośrednio w jednym z 16 oddziałów NBP w kraju, oraz w sklepach i na aukcjach internetowych. Tam jednak ich cena jest nieco wyższa aniżeli w NBP. Ich głównym przeznaczeniem jest rynek inwestorski i to tutaj znajdują one największa grupę odbiorców. Ci, którzy zaopatrzyli się o w złoto bulionowe kilka lat temu, dziś wzbogacili się nawet o 100%. Ci, którzy kupują teraz, liczą na kolejne wzrosty cen kruszcu i przekroczenie magicznego tysiąca dolarów za uncje. Kupując, bielika należy mieć na uwadze, że im większy nominał kupujemy tym cena w przeliczeniu na gram kruszcu jest niższa. W przypadku 50 złotówki jest to obecnie około 93zł za gram, zaś w 500 złotówce to tylko około 70 zł za gram. Jest i jednak druga strona medalu, która dotyczy nie tylko bulionówek ale także sztabek i innych monet. Im cięższa moneta czy sztabka tym trudniej ją sprzedać na rynku wtórnym. Cięższe numizmaty kupują albo poważni inwestorzy lub duże sklepy numizmatyczne. Drobni kupujący szukają raczej monet i sztabek 5-15 gramowych.

 

 

 

 

 

 

          Poza Bielikami inwestorzy kupują także stare monety. Szczególnie duże zainteresowanie w ostatnich tygodniach jest wokół złotych monet carskich z okresu panowania Mikołaja II. Zauważyć można, masowe skupowanie takiego złota inwestycyjnego przez osoby prywatne, lub sklepy numizmatyczne. W przypadku tych monet pod pojęciem złoto inwestycyjne kryją się głównie monety w stanie II/III, z popularnych roczników ( głównie ostatnie lata XIX i pierwsze XX wieku). Cena takich monet skorelowana jest bardziej z aktualną ceną złota aniżeli wartością typowo kolekcjonerską (choć to też ma duże znaczenie). Osoby kolekcjonujące złoto carskie szukają najczęściej I stanów tych monet, których cena jest czasem dużo wyższa niż tych pierwszych. Kupując złoto carskie jako inwestycja należy to mieć na uwadze. Najczęściej w obrocie drobnych inwestorów (poważni kupują wszystko), są 5 i 10 rublówki. Cena „piątek” waha się w granicach 400, zaś „dziesiątki” 800-900 złotych. Jest to o tyle bezpieczna inwestycja, że na cenę jak już wspomniałem składa się cena kruszcu i wartość kolekcjonerska. Także nawet przy spadku cen złota, wartość tych numizmatów aż tak drastycznie jak sam kruszec nie spadnie.

 

 

 

 

 

        Innymi monetami „obiegowymi” , które są chętnie poszukiwane przez inwestujących w złoto są szwajcarskie i francuskie franki, brytyjskie funty, pruskie marki, amerykańskie dolary "Liberty" i "St. Gaudens" oraz krügerrandy z RPA. Tutaj sytuacja wygląda podobnie jak w przypadku carskich monet, jako inwestycyjne przeznacza się przede wszystkim stany II/III. Takie są najczęściej w obrocie i to ich dotyczą ceny skupu i sprzedaży jakie oferują sklepy numizmatyczne. 

         W tym miejscu należy uczulić szczególnie początkujących inwestorów w złoto, którzy jeszcze nie orientują się w cenach złota. Nie należy kupować i sprzedawać złotych monet w kantorach i lombardach. Powód jest prozaiczny, nie opłaci się to nam. Będąc kilka dni temu w jednym z centrów handlowych w Warszawie przechodziłem obok kantoru, który skupował złote monety opisane powyżej. Jednak kiedy zobaczyłem ceny oniemiałem. Poniższe liczby wszystko wyjaśnią. 

        Reasumując, jeżeli obecnie miałbym komuś doradzać, lub sam miałbym fundusze na inwestycje bez wahania poleciłbym złoto. Historia pokazała, że złoto jest jedną z najbezpieczniejszych form lokaty kapitału. Nie straszne jej żadne wojny i kryzysy gospodarcze. Oby nie było ani jednego ani drugiego wogóle. Oczywiście inwestując rozsądnie, należy swój portfel zdywersyfikować. Nie należy inwestować całej gotówki tylko w złoto. Poza złotem, warto pewną kwotę ulokować w innych walorach inwestycyjnych, a wtedy nasz portfel będzie naprawdę bezpieczny.

 

 

 

 

Napisał: Piotr Kosanowski - [email protected]

Przy pisaniu artykułu korzystałem z materiałów:
[1] http://www.zlotystok.net/zl_poklady.php
[2] http://pl.wikipedia.org/wiki/Złoto